Moja naložba pokojninska družba d.d. - Skupina Nove KBM je julija 2007 na osnovi Sklepa o izjavi o naložbeni politiki ter obvladovanju tveganj pokojninskega sklada, objavljenega v Uradnem listu RS, št. 137-5752/2006, dne 27.12.2006, sprejela Izjavo o naložbeni politiki.
Zakon o pokojninskem in invalidskem zavarovanju (ZPIZ-1-UPB4) v tretjem, četrtem in petem odstavku 298.a člena določa, da mora izvajalec pokojninskega načrta izjavo o naložbeni politiki preveriti in po potrebi spremeniti vsaj vsaka tri leta ter o tem obvestiti nadzorni svet družbe in pristojni nadzorni organ ter zavarovance.
Aprila 2012 je družba opravila spremembe in dopolnitve Izjave o naložbeni politiki, s ciljem še večje varnosti in preglednosti naložb pokojninskega sklada ter uskladitve Izjave o naložbeni politiki s pokojninskima načrtoma kritnega sklada pokojninskega varčevanja. Predmet sprememb je predvsem poglavje 2. Naložbena pravila. Dodane so posamezne omejitve naložb, s katerimi se dodatno zmanjšuje tveganost naložb na kritnem skladu, kot so:
- vrste naložb,
- bonitetno oceno izdajatelja,
- omejitve posameznih vrst naložb,
- določitev minimalnega deleža naložb v državnih obveznicah,
- omejitev naložb v druge valute, ki niso evro,
- določitev najvišje izpostavljenosti do posameznega izdajatelja vrednostnih papirjev, po vseh vrstah naložb.
Izjava o naložbeni politiki je usklajena še s spremembami nastalimi pri poslovanju družbe od decembra 2008:
- zunanji revizor,
- revizijska komisija
- člani nadzornega sveta
Dne, 22. maja 2012, je Agencija za zavarovalni nadzor podala soglasje k spremembam Izjave o naložbeni politiki, ki se bo začela uporabljati s 1. avgustom 2012.
Izjava o naložbeni politiki je vsem zavarovancem dostopna na spletni strani družbe.